Národná banka Slovenska upozorňuje, že spoločnosť LWEX nemá licenciu. Experti vysvetľujú, prečo môže ísť o Ponziho schému.
Pred 23 rokmi, presne 4. februára 2002, zostali zatvorené pobočky Horizont Slovakia a BMG Invest. V ďalších dňoch klienti zistili, že sa stali obeťou pyramídovej hry nazvanej aj Ponziho schéma.
Prostredníctvom 850-tisíc zmlúv mali Slováci v oboch spoločnostiach viac ako dve miliardy eur.
Za štvrťstoročie sa toho zmenilo relatívne veľa. Smutným konštatovaním je, že k sľubovaniu vysokých výnosov už netreba kamenné pobočky.
Aj pre nízku úroveň finančnej gramotnosti stále nie sú výnimkou ponuky, keď človek môže za rok získať za 20-tisícový vklad takmer šesť miliónov eur.
Praktiky spoločnosti LWEX nájdete nižšie v článku.
Firma bez licencie
V pondelok upozornila Národná banka Slovenska na platformu LWEX Exchange. „Žiaden subjekt s názvom LWEX alebo LWEX Exchange nie je oprávnený poskytovať služby kryptoaktív na území Slovenskej republiky,“ varoval regulátor.
Po novom môže kryptoslužby poskytovať už len subjekt s povolením. V prechodnom období do konca tohto roka stačí aj viazaná živnosť.
LWEX sa nejaví ako prípad firmy, ktorá zabudla na registráciu. Jej aktivity vyvolali v kryptokomunite negatívne reakcie. Samotná NBS potvrdzuje, že na spornú platformu dostala viacero upozornení.
Medzi spoločnosti, ktoré na aktivity LWEX upozornili ešte v januári, patrí aj platforma Wexo, ktorá si všimla nezvyčajné správanie vlastných klientov.
„Naša platforma zaregistrovala viaceré transakcie, pri ktorých používatelia nakupovali kryptomeny prostredníctvom Wexo, najmä tether, a následne ich odosielali priamo na LWEX,“ vraví Chief Product Officer Wexo Martin Kuchár.
„Tieto aktivity nás vedú k obave, že ľudia nevedomky podporujú systém, ktorý môže viesť k stratám ich finančných prostriedkov,“ dodal Kuchár.
Platforma LWEX, zrejme kvôli sťaženiu vystopovania, prijíma iba kryptomeny. Svojim klientom preto odporúča zameniť si bežné peniaze prostredníctvom iných platforiem. Medzi odporúčanými sa objavilo aj Wexo. To ihneď vyplo pozývacie linky, ktoré sporná spoločnosť uvádza vo svojich manuáloch.
Wexo sa okrem platformy LWEX dištancovalo aj od GS Investment Group, ktorá sa javí ako obchodná podpora spornej platformy LWEX.
Problém vybrať peniaze
Dôvodom na zvýšenú pozornosť potenciálnych investorov nie sú podľa Wexo len vysoké ponúkané zhodnotenia, ale aj problémy s výbermi peňazí: „Mnoho používateľov verejne hlásilo, že po vložení peňazí nie sú schopní uskutočniť výbery. To môže naznačovať, že platforma nemá reálne zdroje príjmov a operuje len s peniazmi od nových investorov.“
Ešte ráznejší bol prostredníctvom svojho podcastu „Furt niečo“ známy investor František Michalovích. Podľa neho ide o „Ponziho schému ako vyšitú“.
Poukazuje napríklad na to, že LWEX nemusí byť skutočnou platformou. „Neviem, či to nie je iba nejaká simulácia demoúčtu, ktorá kopíruje realtimeový výnos bitcoinu,“ dopĺňa.
To podľa neho môže znamenať, že sa na LWEX neobchoduje. „Nič sa s tými peniazmi nerobí, len sa vyplácajú výnosy pôvodných investorov až do momentu, kým tam prestane tiecť toľko peňazí, koľko je potrebných, a zrazu sa to celé rozpadne,“ približuje.
So spoločnosťou LWEX sa Forbesu nepodarilo skontaktovať.
LWEX podľa Michalovícha tvrdí, že vznikla v roku 2018, no doména je registrovaná v Singapure iba od roku 2024. „To je pre mňa obrovský red flag, snažia sa vytvoriť nejakú fakeovú históriu,“ zamýšľa sa.
Americká firma z Bangladéša
Podrobnejší pohľad na praktiky pochybnej spoločnosti prináša aj anonymný profil na videoplatforme Rumble.com, ktorý ponúka aj ukážky predajnej komunikácie.
Formálne ide o schránkovú firmu na neznáme meno registrovanú v americkom Colorade. Aplikácia, ktorú ponúkajú, nie je dostupná na oficiálnych trhoviskách ako App Store a Google Play a môže byť škodlivá.
Autor videa tiež upozorňuje, že sporná platforma ponúka jednominútové obchody bez páky, ktoré „magicky generujú profit“.
Napríklad vygenerovali 63-percentný zisk za minútu, hoci sa cena bitcoinu zmenila len o dolár.
Zdroj: Rumble.com
Cestujú po Slovensku
Autor videa upozorňuje, že promotéri robia stretnutia po celom Slovensku a cielia na menej technicky zdatné skupiny a dôchodcov.
Dôležité je podľa zadania vytvoriť si pod sebou skupinu piatich ľudí, ktorým majú pomôcť zbohatnúť. Ako vyplynulo z jedného stretnutia, vďaka trom nákupným signálom denne sa môže investícia za deň zhodnotiť o 1,57 percenta. To z úvodného vkladu 20-tisíc eur urobí za rok 5,9 milióna.
Zdroj: Rumble.com
Matematicky je to síce vypočítané dobre, ale takéto atraktívne zhodnotenie sa nejaví reálne a naozaj pripomína Ponziho schému.
Anonymný autor videa pripomína, že podobné modely fungujú aj v iných krajinách, kde ponúka svoje služby identická stránka – akurát s iným názvom.
Istý Anthony Smith, ktorý cez telegramovú skupinu dáva obchodné signály, sídli podľa IP adresy v Bangladéši. Varovaním pre potenciálnych investorov môže byť aj to, že na vstup je potrebná pozvánka, čo sa javí ako snaha obmedziť vstup ľudí, ktorí by na nezrovnalosti v ponuke mohli upozorniť.
Zdroj: Forbes.
