Nedávny prieskum skupiny WOOD & Company odhalil kontrast medzi finančnými návykmi Slovákov a kvalifikovaných investorov.
Zatiaľ čo väčšina slovenských domácností drží 94 percent svojich finančných aktív v bankách, bonitní investori sa spoliehajú na služby wealth manažérov a investujú do diverzifikovaných portfólií, čím dosahujú výnosy nad 6 percent ročne. Wealth manažéri poskytujú kvalifikovaným investorom odborné poradenstvo a prístup k exkluzívnym produktom, čo im umožňuje efektívne spravovať a zveľaďovať svoje bohatstvo.
Wealth manažment má ako strategická správa majetku medzi kvalifikovanými investormi na Slovensku dominantnú pozíciu. Až 87 percent z nich preferuje rady odborníkov, zatiaľ čo v Českej republike ich využíva 66 percent. Títo experti pomáhajú investorom vyvážiť riziko a výnosy v portfóliách zahŕňajúcich akcie, reality a dlhopisy. „Wealth manažment nie je len o investíciách, ale aj o budovaní dôvery a dlhodobých vzťahov,“ uvádza Michal Kasana, riaditeľ divízie Wealth Management vo WOOD & Company.
Tri kategórie aktív
Podľa výsledkov prieskumu bonitní investori preferujú tri hlavné kategórie aktív – akcie (28,9 percenta), reality (24,1 percenta) a dlhopisy (19,6 percenta). Tento trend je podobný v oboch krajinách. Dlhodobé investovanie do akcií ponúka vysoký potenciál rastu, reality zaisťujú stabilitu a dlhopisy prinášajú pravidelný príjem s nízkou volatilitou. Diverzifikácia portfólia sa tak stáva kľúčom k dosahovaniu stabilných výnosov.
Graf: Wood&Company
Až 96 percent slovenských kvalifikovaných investorov vníma investovanie ako nástroj na zabezpečenie finančnej stability a dôchodkových príjmov. Na rozdiel od Slovenska však v Česku pribúda aj záujem o investovanie pre radosť či osobnú záľubu. Prieskum tak zdôrazňuje rozdiely v prístupe k investovaniu medzi susednými krajinami, pričom slovenskí investori ostávajú konzervatívnejší a zameraní na dlhodobú finančnú bezpečnosť.
