Pri investovaní do realitných fondov by mal každý zvážiť niekoľko faktorov. Pri realitách sú dôležité najmä tri kroky a jedným z najpodstatnejších je lokalita.
Aký fond zvoliť?
V prvom kroku je potrebné overiť si, do akého typu realitného fondu plánujeme investovať – do otvoreného, zatvoreného, pre kvalifikovaných investorov? Napríklad „bežný“ otvorený realitný fond umožňuje výplatu investovaných prostriedkov do dvoch až troch dní, zatvorené fondy a fondy pre kvalifikovaných investorov môžu mať interval výplaty investície rádovo v mesiacoch, respektíve rokoch.
Diverzifikácia znižuje riziko
V druhom kroku by sa mal investor pozrieť, do akých realitných tried fond investuje. Je dôležité vybrať si realitný fond, ktorý pracuje s vlastnosťami rozdielnych realitných aktív a diverzifikáciou svojho portfólia znižuje riziko jednotlivých aktív.
Pri každej nehnuteľnosti platí stará známa podmienka vzťahujúca sa k zachovaniu hodnoty, a to lokalita, lokalita, lokalita.
Miera zadlženia
Investície do nehnuteľností sú citlivé na cenu kapitálu, ktorého cena sa odvíja od základnej úrokovej sadzby národnej banky, a preto by si mal investor overiť takzvanú mieru zadlženia na úrovni portfólia fondu.
Za nízkorizikové realitné portfólio z pohľadu citlivosti sa považuje ukazovateľ miery zadlženosti pod štyridsiatimi percentami z hodnoty portfólia. V Prvom realitnom fonde je aktuálna miera zadlženosti na úrovni 29,63 percenta.
Viac o spoločnosti a jej produktoch sa dozviete na www.iad.sk a www.prf.sk.
Vladimír Bolek
Od roku 2010 pôsobí v IAD Investments, správ. spol., a. s., ako portfólio manažér Prvého realitného fondu a od roku 2015 je zároveň členom predstavenstva zodpovedným za oddelenie riadenia investícií a správy portfólií AIF. Je tiež aktívnym prispievateľom do odborných publikácií zaoberajúcich sa problematikou investovania a správy nehnuteľností v CEE.
Upozornenie: Tento materiál je marketingovým oznámením. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si predajný prospekt, štatút a dokument s kľúčovými informáciami pre investorov fondu Prvý realitný fond, spravovaného IAD Investments, správ. spol., a. s. (ďalej len „IAD“), v slovenskom jazyku v sídle IAD, na predajných miestach, v sídle depozitára alebo na www.iad.sk. Pre viac informácií sa obráťte na svojho finančného sprostredkovateľa alebo na www.iad.sk.
Tento text vznikol v spolupráci s klientom.
