Aký majú ženy vzťah k investovaniu a do čoho svoje peniaze najčastejšie ukladajú?
Februárová štúdia investičnej platformy eToro medzi takmer 10-tisíc investorkami zo 14 krajín sveta priniesla niekoľko zaujímavých zistení. Osemdesiattri percent žien považuje investovanie za bežnú agendu pri správe rodinného rozpočtu, šesťdesiatšesť percent investuje až sedminu svojho mesačného príjmu.
Požiadali sme štyri svetové investorky, aby poradili začiatočníkom. Do čoho sa oplatí investovať, koľko percent z výplaty dávajú na investovanie a akú investičnú stratégiu nastaviť?
Anna Rozanska
Rada pre začiatočníkov: Nenechajte sa odradiť kritikou ostatných a nemajte pocit, že sa musíte stať expertom na investovanie hneď. Môžete využiť robo-poradcu alebo začať investovaním do indexových fondov, ktoré nevyžadujú žiadne veľké znalosti. Investujte len peniaze, o ktoré môžete prísť, potom sa nemusíte stresovať výkyvmi na trhu.
Aktuálne trendy: V zásade držím krok so všeobecnými správami trhu, ale nezameriavam sa na ne a nemením na základe nich svoju stratégiu.
Ako často a koľko: Investujem každý mesiac, ale čiastka sa líši, pretože do značnej miery závisí od mojich príjmov a výdavkov v danom mesiaci.
Investičná stratégia: Som pomerne nízkorizikový investor a zameriavam sa na dlhodobé investovanie. Väčšina mojich investícií je v rámci ETF. Mám rada aj dividendové akcie, ktoré sú mojím druhým najväčším holdingom. Som zmierená s určitým rizikom, takže držím krypto a niektoré rizikovejšie investície, ale netvoria veľké percento môjho portfólia.
Ženy verzus muži: Myslím si, že ženy sú lepšie investorky, lebo majú tendenciu vyhýbať sa rizikovým investíciám.
Neza Molk
Rada pre začiatočníkov: Skúmajte, učte sa a nebojte sa. Začnite čítať, počúvajte podcasty, sledujte noviny zo svetových trhov a robte si vlastný prieskum. Vďaka tomu budete plánovať vlastné ciele a rozvíjať stratégiu. Kľudne si nájdite skúseného mentora, ktorý vás povedie, dokáže vás motivovať a poradiť, keď sa cítite stratení.
Aktuálne trendy: Vidíme veľké pohyby v komoditách v dôsledku aktuálnej geopolitickej situácie. Myslím si, že akciovému trhu sa v roku 2022 nebude dariť nejako zvlášť dobre, s výnimkou akcií, ktoré sú priamo ovplyvnené cenami komodít. Ľudia tiež prechádzajú od vysoko rastúcich akcií k hodnotovým.
V technologickom sektore došlo k niekoľkým veľkým korekciám, ktoré v posledných dvoch rokoch exponenciálne rástli. Myslím si, že tento rok veľmi závisí od rozhodnutia FEDu o rastoch úrokových sadzieb a od toho, ako sa vojna vyrieši.
Ako často a koľko: Vlani som si vybrala zhruba dvadsať-tridsať najlepších akcií, s ktorými som spokojná. To mi dáva šancu sledovať len ich cenové pohyby. Nové príležitosti hľadám neustále.
Investičná stratégia: Riadim sa stratégiou hodnotového investovania. To znamená, že hľadám akcie, ktorých cena je nižšia, než by sme očakávali na základe ich finančných údajov. Momentálne pozorne sledujem aj geopolitickú situáciu a viac investujem týmto smerom – vojenská obrana a ťažba zlata.
Ženy verzus muži: Ženy sú všeobecne trpezlivejšie než muži. Ale naozaj si nemyslím, že je rozdiel medzi pohlaviami. Podľa môjho názoru sú schopnosti a stratégie viac závislé na znalostiach, cieľoch a osobnosti jednotlivca.
Ana Sarda Rodrigues
Rada pre začiatočníkov: Myslite na to, že investovanie je maratón, nie šprint. Nesnažte sa rýchlo zbohatnúť, zamerajte sa na dlhodobý horizont a na budovanie vlastného presvedčenia a odolnosti – budete to potrebovať.
Preskúmajte investičné stratégie, aby ste našli svoj štýl. Premýšľajte tiež o tom, aké nástrahy na vás čakajú: horská dráha emócií, panika, katastrofické titulky správ. Ale hlavne, nebojte sa vypýtať si radu od druhých.
Aktuálne trendy: Zažívame silnú rotáciu od rastových akcií k hodnotovým. Technológie a akcie s dvojcifernými výnosmi si za posledných 13 rokov získali najväčšiu pozornosť investorov, pretože obyvateľstvo rozvinutých a (neskôr) zaostalých krajín zvýšilo svoje výdavky na technologické a digitálne produkty, čo umožnilo rast spoločnostiam ako Amazon a Apple.
Ako často a koľko: Mám ten luxus, že každý mesiac ušetrím 50 percent platu. Nechávam si z toho 25 percent v hotovosti/peňažných cenných papieroch a zvyšných 75 % investujem do cenných papierov. Každý mesiac tiež nakupujem akcie, ktoré považujem za podhodnotené (uhoľní ťažiari, prírodní producenti, európske banky a obri mediálneho streamovania), s cieľom odísť v budúcich desiatich rokoch do dôchodku a mať dividendy z akcií ako svoj hlavný príjem.
Investičná stratégia: Mojím cieľom je skôr zachovať a pomaly navyšovať kapitál než maximalizovať výnosy. Snažím sa identifikovať, kde budú najlepšie investičné príležitosti v ďalších dekádach. Aby som si zaistila zachovanie kapitálu, vždy si nechávam dvadsať percent hodnoty portfólia v hotovosti.
Môžem tak využiť extrémne ceny a zrútenie trhu. Ďalších desať až dvadsať percent mám v drahých kovoch ako zaistenie (prídu vhod v extrémnych situáciách – vojny a hyperinflácia) a ďalšie zaistenie realizujem pomocou ETF. Iste, nejaké výnosy mi budú chýbať, ale vďaka tomu v noci dobre spím.
Ženy verzus muži: Ženy sú skeptickejšie a konzervatívnejšie než muži, čo im umožňuje zostať v hre dlhšie. Počas jediného dňa krachu na trhu totiž môžete prísť o všetky nazhromaždené zisky. Myslím si tiež, že my ženy si užívame viac pokoja a menej reagujeme na vonkajšie podnety.
Heloise Greeff
Rada pre začiatočníkov: Prestaňte čakať na ideálny čas – najdôležitejšie je začať. Čím skôr začnete investovať, tým skôr sa vám peniaze zúročia. Začiatok niečoho nového síce môže byť ohromujúci, nepoznám však nikoho, kto by ľutoval investície. Skôr ľudia ľutujú, že nezačali skôr.
Možno nemáte čas alebo záujem stať sa pokročilým investorom, no napriek tomu by ste mali poznať aspoň základy, aby ste sa mohli rozhodovať o vašej finančnej budúcnosti. Nenechajte sa odradiť terminológiou.
Odporúčam Investopediu – je zdarma a užívateľsky prívetivá. A vymyslite si investičnú filozofiu. Váš investičný cieľ, časový horizont a tolerancia rizika ovplyvnia alokáciu vášho portfólia.
Aktuálne trendy: Trhom v súčasnosti dominuje ukrajinská kríza. Nie je to tak, že by trh mal rád vojnu; ide len o to, že vlny verejného sentimentu nakoniec riadia trh. Riziko prerušenia dodávok komodít orientovaných na Rusko prudko vzrástlo a zároveň vyvolalo obavy z globálnej inflácie.
Tento dopyt po zaistení inflácie tiež zvýšil dopyt po bitcoinoch, pretože tradičné finančné systémy boli narušené. Riziko bezpečnosti palív bolo tiež katalyzátorom pre európske trhy pre diverzifikáciu a návrhy na náhradu obnoviteľných zdrojov energie.
Ako často a koľko: Volím si spoločnosti s nízkym až stredným rizikom. Pri zvažovaní, do čoho investovať, využívam analýzu strojového učenia a porovnávam trendy a makroekonomický vývoj.
Investičná stratégia: Vyhľadávam spoločnosti s dlhodobým hodnotovým horizontom. Môj cieľ je minimalizovať riziko a zároveň optimalizovať výnosy. Zhruba desať až dvadsať percent môjho portfólia je v hotovosti. Za posledných päť rokov mi moje portfólio prinieslo zisk o viac než 25 percent ročne a zároveň ponúka výrazne menšie riziko.
Ženy verzus muži: Ženy sú trpezlivé a disciplinované, čo sú základné vlastnosti úspešného investora. Všetko, čo potrebujú, je odvaha a sebavedomie. Jedine tak prevezmú kontrolu nad ekonomickou rovnosťou žien a mužov.
Článok vyšiel na Forbes.cz. Autorkou je Anna Basiková.
