Známy 81-ročný finančník Ed Bosarge sa dnes ťahá po súdoch. Spor má s biznis partnermi, ktorým prevzal kontrolu nad ich firmami priamo spod nosa, aj s manželkou. Práve tá tvrdí, že jej manžel má miliardy, o ktoré sa nechce s nikým podeliť. A nemôže proti tomu nič urobiť. Sú totiž skryté v zložitej spleti zámorských účtov a tiež trustov v Južnej Dakote.
Viac ako jednu dekádu bola houstonská finančnícka firma Quantlab zameraná na vysokofrekvenčné obchodovanie na burzách skutočnou mašinou na peniaze. Dokázala vygenerovať zisky viac ako tri miliardy dolárov.
Dialo sa tak vďaka vysokému objemu obchodov – niektoré dni dosahovali aj tri percentá objemu transakcií vykonaných na Newyorskej burze. Pritom viac ako 70 percent týchto ziskov išlo Wilburovi „Edovi“ Bosargemu, alebo lepšie povedané trustu, ktorý kontroluje.
Lavína súdnych sporov
Zakladatelia Quantlabu Bruce Eames (má v ňom 24-percentný podiel) a Andrey Omeltchenko (4-percentný podiel) teraz 81-ročného Bosargeho žalujú za podvod. On, samozrejme, tieto obvinenia popiera.
Kto sú najbohatší Američania?
Do rebríčka sa po rozvode dostala aj MacKenzie Bezos
Bosarge taktiež čelí obvineniam z podvodu od zakladateľa kliniky zameranej na terapie kmeňovými bunkami na Bahamách, ktorú mu pomáhal budovať a neskôr nad ňou prevzal celú kontrolu. Na tejto klinike sám podstúpil niekoľko procedúr, pretože ako hovorí: „Keď prídete do veku 70 –75 rokov, začnete mať problémy s členkami, kolenami z lyžovania aj s natiahnutými svalmi.“
Napriek týmto dvom súdnym sporom, ktoré ukazujú, ako americké zákony umožňujú trustom asistovať boháčom v skrývaní ich peňazí, získal najviac mediálnej pozornosti ten s jeho manželkou. Marie Bosarge, 66-ročná niekdajšia impersonátorka Marilyn Monroe, ktorú si Ed zobral ešte v roku 1989, má toho už dosť.
„Milovala som ho pre jeho osobnosť, jeho myseľ,“ hovorí Forbesu Marie Bosarge a podotýka, že keď sa brali, nežili v takom prepychu ako teraz. Foto: Forbes.com/Marie Bosarge
Bolo to v lete 2017. Marie bola práve v Londýne, kde dozariaďovala ich najnovší prírastok k rodinnému majetku, honosné georgiánske sídlo za 45 miliónov amerických dolárov v miliardárskej štvrti Belgrave Square, keď jej Ed doručil rozvodové papiere. Marie hovorí, že bola v šoku.
Áno, síce vedela o manželových milenkách, dvadsiatničkách, ktoré pochádzali z Ruska, avšak predpokladala, že rozvod by bol pre jej manžela príliš drahou záležitosťou. Predsa v čase, keď sa brali, neuzatvorili ani len predmanželskú zmluvu.
Načo aj, keď podľa zákona v Texase, kde sa brali, má Marie nárok na polovicu zo všetkého, čo nadobudli počas manželstva – vrátane veľkých ziskov, ktoré vyprodukoval Quantlab (a pre ktoré má Ed na krku už spomínaný ďalší súdny spor).
Postačí zopár miliónov
Marie tvrdí, že už mala v živote majetok v hodnote jednej miliardy. Forbesu však prezrádza, že by sa uspokojila, keby jej súd priklepol aj menej ako 100 miliónov dolárov. „Stačilo by mi to na to, aby som si zaplatila účty a pohla sa so životom ďalej.“
Forbes odhaduje, že majetok Eda Bosargeho má hodnotu minimálne jednej miliardy dolárov. No on a jeho právnici tvrdia, že všetko, čo dvojica vlastní, má hodnotu len 25 miliónov dolárov, keďže väčšinu z ich spoločného majetku spravujú trusty.
To sa týka nielen jeho akcií výnosného Quantlabu, ale aj ich rodinných sídel v Houstone, Aspene, Londýne a Maine a dokonca aj ich ostrova na Bahamách, kde kotvia ich tri jachty. Tie, ako inak, vlastní trust. Patrí medzi ne aj 55 metrov dlhá jachta pomenovaná po jeho manželke Marie, na ktorej sa nachádza krásne piano za niekoľko tisíc dolárov.
Bezosova ex dostane z rozvodu viac ako 35 miliárd dolárov.
Stane sa z nej tretia najbohatšia žena sveta
Po tom, čo Marie dostala do rúk rozvodové papiere, jeden z Edových trustov si privlastnil aj diamantový náhrdelník za 1,9 milióna dolárov, ktorý od neho dostala na Vianoce pred 11 rokmi.
„To nebol darček, bola to špecifická investícia, o ktorú sa postaral trust,“ trval na svojom Ed vo vlaňajšej výpovedi pred súdom.
Po tom, čo zlyhali všetky pokusy o mimosúdne vyrovnanie a po nekonečných výsluchoch a výpovediach pred súdom, zamieril tento prípad v apríli pred porotu v Houstone. No potom prišiel koronavírus Covid-19.
Marie hovorí, že 20-tisíc dolárov, ktoré teraz dostáva mesačne ako podporu od svojho manžela, minie na svojich právnikov a už si viac nemôže dovoliť bojovať za to, čo jej podľa nej patrí. Nemá vraj peniaze už ani na to, aby si nechala opäť opraviť predné zuby, ktoré si ako malá vybila na korčuliach.
Marie sa nečakane stala inšpiráciou pre mnohé aktivistky za práva žien v Houstone. Jednu sparnú júlovú sobotu sa tucty protestujúcich žien s transparentmi „Spravodlivosť pre Marie“ zhromaždili pred Edovým honosným sídlom.
„Tu ide o práva žien. On (Ed) zostarol a našiel si novú milenku, ale zabudol, kto mu pomohol dostať sa tam, kde je teraz,“ hovorí Cynthia Cole, jedna z protestujúcich žien.
Praktiky bohatých
Nejde však len o spor medzi záletným manželom a ohrdnutou (ex)manželkou. Bosargeovci sú ukážkou toho, k akým praktikám sa boháči uchyľujú, keď sa snažia na ich majetok siahnuť bývalí biznis partneri, veritelia, vymáhači či čoskoro už bývalé manželky.
Najstarším trikom spomedzi všetkých sú zámorské trusty, avšak na tie americké daňové úrady poľujú už viac ako desaťročie. Novou a čoraz populárnejšou technikou je schovávanie peňazí do domácich trustov na ochranu aktív (DAPT). Tie umožňujú boháčom odložiť majetok do amerických trustov a tie potom zabezpečiť pred budúcimi veriteľmi.
Zvyčajne zákon neumožňoval človeku odloženie majetku do trustu, pokiaľ nad ním aj naďalej mal kontrolu a používal ho v svoj prospech. A tak to aj naďalej platí vo väčšine amerických štátov. No sú aj štáty, ktoré sa rozhodli prilákať nové biznisy tým, že uvoľnili niektoré z doposiaľ platných pravidiel, v prospech nie veriteľov, ale tých, ktorí peniaze pred nimi schovávajú.
Ďalším spôsobom je takzvané prelievanie peňazí z jedného trustu do druhého, spravidla so sídlom v štátoch, ktoré ponúkajú ich majiteľom maximálnu ochranu a zahmlia ich pozadie, a na druhej strane nevyžadujú žiadne zdanenie.
Veľmi drahé zbohom.
Od Bezosa po Disneyho, takto prebiehajú rozvody miliardárov
Najhorším štátom zo všetkých je Južná Dakota, ktorý sa s ostatnými predháňa v tom, kto lepšie zahmlí miliardárom ich majetky, hovorí právnik Jay Adkisson, ktorý sa však osobne v Bosargeho prípade neangažuje.
Južná Dakota napríklad umožňuje, aby boháči preliali peniaze z jedného trustu do druhého bez toho, aby to vopred oznámili jeho ďalším príjemcom. Tí tak môžu byť z nového trustu vyškrtnutí. Zároveň chráni prostriedky uložené v trustoch v prípade rozvodu alebo nárokov na alimenty pre deti či podporu partnerov – pokiaľ tieto nároky vznikli až po tom, čo boli peniaze presunuté do trustu.
„Južná Dakota je takmer nepriestrelná,“ súhlasí David Slenn, ďalší právnik, ktorý nemá s Bosargeho prípadom konflikt záujmov.
Vo výpovedi z minulého roka, ktorá je súčasťou utajených súdnych dokumentov získaných Forbesom, Bosarge uviedol, že je hlavným príjemcom peňazí z trustov v Južnej Dakote, ktoré spravujú aktíva v hodnote 800 miliónov amerických dolárov a disponujú ďalšími 280 miliónmi v hotovosti.
Marie a jej právnici veria, že to je iba zlomok z jeho peňazí a ďalšie skrýva v zámorských trustoch na Bahamách, Britských Panenských ostrovoch a na Malte. Dokumenty, ktoré Marie ukázala Forbesu, dokazujú, že v roku 2011 mali Bosargeovci majetok v hodnote 2,263 miliardy amerických dolárov.
John Pavlas, právnik Eda Borsageho, v e-maile odpísal Forbesu, že „odmieta komentovať preukázateľné nepravdy a nesprávnosti mnohých z faktov,“ ktoré sa Forbes pokúšal overiť. Dodal, že tieto skutočnosti komentovať nemôže, pretože všetko to sú dôverné informácie z prebiehajúceho súdneho sporu.
Bez toho, aby pridal vysvetlenie, označil Bosargeov právnik jeho manželku za klamárku. „Je to jednoduché, pravda nijako nezapadá do jej príbehu, a tak ju ignoruje a hovorí to, čo jej vyhovuje.“
Kto je Ed Bosarge
Keď ide o trusty, Wilbur Edwin Bosarge Jr. nie je žiadnym nováčikom. Tento rodák z mestečka Mobile v Alabame, ktorý študoval aplikovanú matematiku a v 60. rokoch pracoval v IBM na projekte rakety pre NASA, začal s nimi experimentovať už v počiatkoch podnikania.
Po tom, čo ho americké úrady obvinili z podvodu pri obchodovaní (mal dohadovať zdvihnutie cien akcií jednej ropnej spoločnosti výmenou za podiel v ropných poliach), založil vlastnú spoločnosť Frontier Limited.
Podľa Thomasa Bassa, autora knihy The Predictors o podvodníkoch na Wall Street z roku 1999, sa Bosarge začiatkom 90. rokov spojil s Rafaelom deNoyom, mágom kvantových obchodov a sľuboval mu, že s Frontier Limited spolu dobre zarobia.
DeNoyo však čoskoro zistil, že spoločnosť Frontier Limited bola prakticky na mizine. „Nemala peniaze ani len na to, aby zaplatila účty za telefón,“ povedal deNoyo autorovi knihy o notorických podvodníkoch Bassovi.
Bol Stevom Jobsom výroby bicyklov.
Vizionár, ktorý pred 135 rokmi ukázal, ako budeme jazdiť
A čo si myslí tento bývalý biznis partner o Bosargeovi? „Ten chlap je čistý podvodník,“ tvrdí deNoyo. Bosargeho neskôr jeho bývalí spoločníci aj zažalovali za to, že z Frontier Limited vyplienil milióny dolárov. Bosarge tieto obvinenia odmietol, no napriek tomu dal v roku 1994 prednosť mimosúdnemu vyrovnaniu.
Pri tomto spore však vyplávalo na povrch, že Frontier Limited vlastnila firma Capital Technologies, a tá bola zas vo vlastníctve, ako inak, trustu African Tudor Trust. Ten je pre tento príbeh dôležitý.
Marie hovorí, že keď si Eda brala v roku 1989, vyzeralo to, že je na mizine. „Milovala som ho pre jeho osobnosť, myseľ, naozaj,“ hovorí. Jej pôvodný snubný prsteň bol namiesto drahých kameňov vykladaný zirkónmi a krátko po ich svadbe im dom v Houstone, v ktorom bývali, skonfiškovala banka.
No už o dva roky tá istá firma Capital Technologies kúpila rozľahlú vilu na North Boulevard v Houstone a Ed tam žije doteraz. Do domu sa nasťahovala vtedy čerstvo zosobášená dvojica a onedlho sa tam zrodila aj firma Quantlab. „Celý dom bol ich pracovňou,“ spomína si Marie a dodáva, že traja dátoví analytici vtedy pracovali sediac na lehátkach vedľa ich bazéna.
Odkrývanie siete
Pozrime sa však ešte bližšie na African Tudor Trust. Ten ešte v roku 1983 založila na Bermudách Edova švagriná (sestra jeho prvej manželky) Barbara Rattay, pričom do trustu vtedy vraj vložila 100-tisíc dolárov aj spolu s Edovou svokrou.
Pôvodnými príjemcami peňazí z tohto trustu boli Edove dve deti z prvého manželstva a prvá manželka Brigitte. Barbara Rattay je tiež zaujímavá postavička – niekdajšia členka namíbijského parlamentu, ktorej bohatá rodina žila v Namíbii po celé generácie.
Práve preto, že zakladateľkou tohto trustu bola práve ona, boli peniaze, ktoré doň pritiekli, nedotknuteľné pre Edových veriteľov. Podobne trust pred nájazdom amerických daňovákov chránilo aj to, že Barbara Rattay má oficiálne namíbijské občianstvo.
Marie Bosarge je presvedčená, že African Tudor Trust bol v rukách Edovej švagrinej iba naoko a jeho skutočným správcom bol práve Ed. Dokonca tvrdí, že ho používal ako základ pre všetky svoje ďalšie biznisy.
Ako dovolenkujú boháči?
Miliardár Jay-Z s Beyoncé si v Chorvátsku prenajali luxusnú superjachtu
Podľa vlastných slov Eda Bosargeho bol tento trust kľúčový pre vznik vysoko výnosového Quantlabu. No to sa ešte len jeho machinácie s trustmi rozbiehali. Zo súdnych dokumentov vyplynulo, že v roku 2001 všetky aktíva z African Tudoru premiestnila Barbara Rattay do dvoch nových trustov, ktoré rovnako založila ona – do North Boulevard Trustu so sídlom v Texase a do MAS Trustu, ktorý zakotvila na Bermudách.
Ešte v ten istý rok boli Ed a Marie pridaní na zoznam príjemcov peňazí z týchto trustov, rovnako ako Edove deti. Jeho 57-ročný syn Andrew sa dokonca stal „ochrancom“ North Boulevard Trustu, čo znamená, že môže kedykoľvek a z akéhokoľvek dôvodu vymeniť správcov trustu.
Ed v jednej zo svojich výpovedí vysvetlil, ako šikovne dokáže s trustami manipulovať: „Či rozdelíte jeden trust na dva, alebo spojíte dva do jedného, aktíva z jedného môžete rozdeliť do troch a tak stále dokola. Záleží iba na tom, čo potrebujete, či už máte na to daňové alebo iné dôvody.“
Na začiatku 90. rokov nebol Ed Bosarge ani zďaleka taký bohatý ako teraz. Foto: Forbes.com/Marie Bosarge
Podľa právnika Marie Bosarge sa Ed držal presne tejto schémy, keď ich aktíva použil na založenie nových trustov – Etosha Trust, Excalibur Trust, ESD Trust a Exson Trust.
A z tých zas vytiahol peniaze, aby založil South Ocean Trust, South Pacific Trust a Exsontoo Trust. Medzičasom zas aktíva z North Boulevard Trustu išli na založenie nového Southport Trustu v roku 2008 a na založenie CapTech Trustu v roku 2012.
Miliardár zisťoval, vďaka čomu uspeli kolegovia.
Toto sa od Bezosa, Gatesa či Oprah dozvedel
Mnohé z týchto trustov dnes sídlia práve v Južnej Dakote, ktorá pomáha ich správcom chrániť aktíva pred veriteľmi. Alebo čoskoro bývalými manželkami, ako je to v prípade Marie Bosarge.
Napríklad aj CapTech Trust, ktorý pôvodne vznikol v roku 2012 v Texase za účelom „uschovania“ starožitností a umeleckých zbierok Bosargeovcov, sa neskôr presťahoval do Južnej Dakoty.
Banky dávajú ruky preč
Kým peniaze z trustov pokrývali účty Bosargeových firiem a tiež jeho okázalý životný štýl, sám Ed Bosarge vykázal v daňových dokumentoch iba skromné príjmy. Podľa posledných dostupných údajov o daniach z roku 2014 mali manželia Bosargeovci príjmy pred zdanením iba 1,67 milióna dolárov.
Ed Bosarge doplnil, že zamestnancom jeho trustov prikázal, aby z nich vybrali po 200-tisíc dolárov a uschovali ich v sejfoch v každej z jeho nehnuteľností pre prípad potreby.
„Nezapájal ma do ničoho, nehovoril mi detaily. Dôverovala som mu,“ hovorí Marie pre Forbes. Väčšinu jeho trustov presťahoval do Južnej Dakoty v roku 2012, keď sa obával, že znovuzvolenie prezidenta Baracka Obamu zasiahne jeho aktíva v zámorských trustoch.
Ako žúrujú európski miliardári?
Na prvý pohľad bezbrehé zábavy skrývajú dobrý biznis
Podľa dôverných informácií, ktoré má Forbes k dispozícii, to bolo presne v tom čase, keď banky Goldman Sachs aj Merrill Lynch prestali s Bosargeom spolupracovať, pretože ich údajne znepokojovalo, odkiaľ sa zobrali peniaze na niektorých z jeho účtov.
Južná Dakota je dnes novým magnetom pre boháčov, ktorí si chcú uschovať svoje peniaze, keďže ako Švajčiarsko, tak aj Luxembursko sú už zapojené do boja proti daňovým únikom. Južná Dakota, ktorá sa vybrala opačnou cestou, prilákala na svoje územie trusty s aktívami v hodnote vyše 300 miliárd dolárov.
Bosarge tvrdí, že Marie dostala upozornenie o presune aktív v trustoch do Južnej Dakoty. Marie oponuje, že netušila, že presunutie trustov jej spôsobí ujmu, zabráni jej v budúcnosti dostať sa k ich peniazom a že jej podpis na niektorých dokumentoch bol vynútený, kým na ďalších celkom sfalšovaný.
Poznáte najbohatšie kráľovské rodiny v Európe?
Niektoré majú majetok v miliardovej hodnote
Bosarge na svoju obranu povedal, že manželku do rozhodovania o presune aktív nezahrnul, pretože „nemá žiaden úsudok.“
A tak tento spor pokračuje. Marie a jej právnici obviňujú 81-ročného miliardára, že presúva aktíva v neprehľadnej spleti trustov a firiem a tak im znemožňuje získať akékoľvek informácie.
Nateraz sudca v texaskom okrese Harris County zamietol tri z Mariiných sťažností, pričom tri ďalšie pripustil na ďalšie pojednávanie, vrátane sťažnosti, že Ed porušil svoje poručnícke práva voči svojej manželke. Pokračovanie súdu je naplánované na november, pokiaľ ho nezruší druhá vlna pandémie.
Posledný klinec do rakvy
Aby toho nebolo málo, Bosarge pokračuje v ďalších dvoch súdnych sporoch so svojimi niekdajšími biznis partnermi, kým jeden z jeho dlhoročných právnikov Joseph R. Valentino čaká na vydanie do Holandska, kde ho odsúdili na tri roky väzenia za daňové úniky.
Bosargeho niekdajší biznis partneri Eames a Omeltchenko, s ktorými rozbiehal Quantlab, sa snažia získať späť kontrolu nad firmou, alebo ešte lepšie, vytiahnuť odtiaľ svoje peniaze, keďže firmu čoraz viac ohrozuje konkurencia.
Dvojica tvrdí, že v roku 2016 Bosarge odmietol ponuku na predaj spoločnosti vo výške 1,7 miliardy dolárov s tvrdením, že očakáva najmenej 3 miliardy a potom zorganizoval „tyranský prevrat“ a vyštval ich z manažmentu spoločnosti. Odvtedy prebiehajú ďalšie súdne jednania, na ktorých sa snaží dvojica Bosargeho dostať von z „ich“ spoločnosti – a zatiaľ neúspešne.
Syn obchodníka s placebom bol dvakrát bohatší ako Bezos.
Meno Rockefeller už medzi miliardármi nie je
Na druhom fronte bojuje Ed Bosarge s Matthewom Feshbachom, investorom a zakladateľom kliniky Okyanos, ktorá ponúka liečbu kmeňovými bunkami na Bahamách. Klinika, ktorá tvrdila, že dokázala vyliečiť ochrnutú ženu a postaviť ju z vozíčka opäť na nohy, zaujala Eda natoľko, že na nej sám podstúpil hneď 13 procedúr a v roku 2015 ju kúpil cez bahamský trust Big Bird.
Bosarge investoval do liečby kmeňovými bunkami posledných 13 rokov a dokonca sponzoroval aj sympózium lekárov vo Vatikáne. Keď kliniku od Feshbacha odkúpil, ponúkol mu mesačný plat 30-tisíc dolárov a ďalšie milióny v bonusoch počas nasledujúcich rokov.
Táto sladká dohoda nabrala zakrátko trpkú príchuť, keď Bosarge zakladateľa kliniky vyhodil po tom, ako sa mu vzoprel. Odmietol totiž dovážať kmeňové bunky na Bahamy z Houstonu bez odobrenia Amerického úradu pre kontrolu liečiv a potravín (FDA).
Neznáma história prvého ľudského koronavírusu.
Objavili ho v 60. rokoch pri skúmaní bežnej nádchy
Bosargeho tím právnikov odpovedal arbitrážou a celý prípad je dnes na bode mrazu. Bosarge dnes tvrdí, že kliniku zničil hurikán Dorian, ktorý sa Bahamami prehnal vlani.
Feshbach to odmieta a hovorí, že škody na klinike boli len minimálne. Bosarge však medzičasom už otvoril rovnakú kliniku v texaskom Houstone.
Najlepšie to celé zhodnotil jeho niekdajší spolupracovník, ktorý si neželá byť menovaný: „Nikto sa nemôže pustiť do biznisu s Edom Bosargeom bez toho, aby ho aspoň trocha neošklbal.“
Autorom článku je Christopher Helman, ktorý píše pre Forbes o energetike, ale aj o ďalších ekonomických témach.
