Drobní investori majú dnes zainvestované peniaze efektívnejšie ako najbohatší Slováci. „Verím, že dokážeme aj ďalším ľuďom vrátiť chuť zhodnocovať svoj majetok a zabezpečiť si lepšiu budúcnosť,“ hovorí Juraj Hrbatý, zakladateľ a CEO Finaxu.
Bohatnú klienti privátneho bankovníctva?
Svet investičného poradenstva na Slovensku nefunguje dnes na sto percent. Poradcov a privátnych bankárov sprevádza konflikt záujmov. Ak ste privátny klient, s vysokou pravdepodobnosťou máte v portfóliu investičné produkty skupiny, ktorú zastupuje váš poradca. Teda nie najlepšie investičné riešenia preverené časom, ale produkty, z ktorých benefituje poradca.
Najdôležitejšia vec vo vzťahu medzi klientom a poradcom je dôvera, avšak práve tá môže za deväť z desiatich trvalých strát klientov. Keď máte s poradcom za sebou pár úspešných rokov, ste kúsok od toho, aby ste mu podpísali každý jeden investičný návrh. A presne takto začínajú príbehy, kedy klienti prišli o peniaze.
Kedy naposledy si váš poradca s vami prechádzal celkové náklady spojené s vaším portfóliom, alebo kedy naposledy vám navrhol zmenu portfólia v prospech riešenia s nižšími nákladmi, širšou diverzifikáciou a daňovými výhodami? Porovnal váš poradca vaše investície s konkurenciou? Ak chcete byť v investovaní dlhodobo úspešný a dať vašim peniazom šancu rásť, musíte odbúrať konflikt záujmov a vybrať sa cestou nezávislého investičného poradenstva.
Hlavnou motiváciou je spokojnosť klienta
Finax nepredáva žiadne podielové fondy ani korporátne dlhopisy. Na rozloženie majetku klienta využíva riadené portfólio a nijako neprofituje z navrhovaných investičných nástrojov. Sú to ETF fondy, z ktorých skladá portfólia. Klienti vo Finaxe platia iba jeden poplatok, a to za správu ich portfólia. Hlavná motivácia tak spočíva v spokojnosti klienta a v raste spravovaného majetku.
„Nie sme továreň na produkty. Držíme sa princípov, ktoré fungujú desaťročia a prežili všetky krízy,“ tvrdí Michal Vaculík. Zdroj foto: FINAX
Privátni klienti vo Finaxe
Finax Elite je oddelenie privátnych klientov s nadštandardnými službami, ktoré vedie Michal Vaculík, ostrieľaný privátny bankár. O klientov sa starajú skúsení wealth manažéri, ktorí ich sprevádzajú budovaním aj čerpaním majetku. Wealth manažér je však viac investičným koučom ako portfólio manažérom. S klientom preberá jeho ciele, rozloženie majetku, investičnú stratégiu a reaguje na rôzne životné situácie.
Elite nezaťažuje klientov zbytočnou byrokraciou. V rámci riadených portfólií prebieha všetko automatizovane, nákupy, predaje a aj pravidelný rebalansing. „Dôvera klientov nie je samozrejmosťou,“ hovorí Juraj Hrbatý, zakladateľ a CEO Finaxu. „Pevne verím, že dokážeme aj ďalším ľuďom vrátiť chuť zhodnocovať svoj majetok a zabezpečiť si lepšiu budúcnosť,“ dodáva.
